Обезличенные металлические счета (ОМС) дают возможность инвестировать в золото, серебро, платину и палладий онлайн и при этом не заботиться о сохранении слитков, напоминает Брейтенбихер. Выяснили у экспертов, стоит ли вкладывать деньги в драгметаллы, и разобрали плюсы и минусы разных способов вложений.
Инвестиции в золото. Стоит ли игра свеч?
Также, по ее мнению, интересными с точки зрения инвестирования в золото могут быть акции российских золотодобывающих компаний, которые имеют самую низкую себестоимость добычи в мире и успешно справляются с санкционными ограничениями. РБК Pro: Спрос на золото достиг рекорда. Что будет с акциями российских добытчиков Фото: Shutterstock Наиболее надежные, но не самые ликвидные золотые инструменты — это слитки и монеты, заключает Лукичева. По золотым монетам есть налоговая льгота — после трех лет владения не удерживается НДФЛ с дохода, что увеличивает их окупаемость, подчеркивает Алексей Вязовский.
В результате сегодня золотодержатели могут продать каждый грамм за 5,6 тысяч рублей. Всего 5 лет назад — за 2,4 тысяч, 10 лет назад — за 1,3 тысяч рублей.
Только представьте, за десять лет ваш слиток золота в 11 кг стандартный вес подорожал бы с 14,3 млн рублей до 61,6 млн рублей. Чистая прибыль — 47,3 млн рублей. Хорошая была бы пенсия даже при учете, что цены выросли за 10 лет вдвое. Драгоценные металлы — долгосрочная и довольно стабильная инвестиция. Почему, объяснил директор департамента финансов Краснодара Александр Чулков: «Золото в отличие от виртуальных денег реально».
Дело в том, что ценные металлы массово используются в производстве и замены им мир еще не создал. Например, в каждом телефоне можно насобирать несколько граммов золота. Кроме того, люди продолжают носить ювелирные украшения.
Фото: depositphotos.
Например, был отменен НДС на продажу золотых слитков при сделках с физическими лицами, который раньше служил серьезным сдерживающим фактором: слитки облагались 20-процентным НДС, который при последующей перепродаже не возвращался. В результате законодательных изменений спрос со стороны частных инвесторов на физическое золото значительно вырос. По данным Минфина, в 2022 году российские граждане купили более 75 тонн золота в слитках, что в 15 раз больше по сравнению с предыдущими годами. Таким образом, золото — ликвидный инвестиционный защитный актив, вложения в который особенно актуальны и для населения, и для бизнеса, и, по нашим прогнозам, в ближайшее время интерес к инвестированию в этот драгметалл будет только расти.
Вот только какая форма инвестиций в золото открывает лучшие перспективы? Цифровизация… Тенденция к переходу в «цифру» не обошла стороной и «вечный металл». Хотя российский рынок цифровых финансовых активов только начинает свое развитие, он обладает значительным потенциалом. Поясним, что цифровой финансовый актив ЦФА — это денежное требование, подтвержденное записью на блокчейне.
Инвесторы, приобретая «золотые» ЦФА, могут требовать от эмитента возврата средств с процентами или в зависимости от изменения рыночной стоимости золота. Возврат средств в ЦФА может быть обеспечен реальным золотом через залог или предоставление права на требование передачи золота при определенных обстоятельствах. Кроме того, существует возможность оцифровать это право в виде утилитарного цифрового права, а также выпускать гибридные цифровые права, предоставляющие инвесторам выбор между возвратом денег и передачей физического золота. Это обеспечение может стать значимым отличием и преимуществом по сравнению с другими финансовыми инструментами.
Поэтому основной драйвер цен драгметалла — ожидания рынка по поводу курса доллара, а следовательно, и ставки ФРС и ее соотношения с инфляцией. Мировая экономика в ближайшие кварталы может скатиться в рецессию, не исключает Васильев, для смягчения последствий которой ФРС, как ожидается, в 2024 г. Портфельный управляющий УК «Альфа-капитал» Дмитрий Скрябин ожидает роста спроса на золото по причине дальнейших покупок со стороны ЦБ Китай, Турция, другие страны , в том числе для диверсификации золотовалютных резервов в условиях геополитических и проинфляционных рисков. Растущий спрос на драгметалл в России Васильев связывает с позитивной динамикой цен на мировом рынке золота в этом году, ожиданиями дальнейшего роста цен, а также с ослаблением рубля, которое увеличивает рублевую доходность вложений в золото. Для кратко- и среднесрочных операций с золотом лучше обратить внимание на акции золотодобывающих компаний и контракты GLDRUB золото за рубли , которые получают выгоду и за счет ослабления курса рубля, советует Потавин.
Российский рынок акций активно рос большую часть понедельника, индекс Мосбиржи пытался закрепиться выше 3200 пунктов, но ближе к концу сессии прошла волна фиксации прибыли в акциях, отмечает инвестиционный стратег «БКС мир инвестиций» Александр Бахтин. Коррекцию вызвало объявление Банка России о проведении во вторник внеочередного заседания по ключевой ставке, считает эксперт. Он называет наиболее вероятным итогом заседания ЦБ подъем ставки на 1—1,5 п.
В России резко подскочил спрос на золото. Стоит ли вкладываться?
Производители наносят на них специальные надписи. Указан вес, маркировка и наименование металла золото, серебро, палладий или платина , проба, товарный знак завода-изготовителя и номер слитка. Самая распространенная проба для золотых слитков — 999. Это означает, что сплав содержит 999 частей золота и 1 часть легирующего металла. У ювелирных изделий более популярна 585 проба. То есть в украшениях гораздо меньшая доля золота по сравнению со слитками. Купить золото в отделении банка можно лично с паспортом. Перед продажей слиток взвешивают поле зрения покупателя и выдают сертификат завода-изготовителя.
Без этого документа продать золото не получится. В сертификате указан номер слитка, проба, масса и данные производителя. При проведении операции покупатель получает кассовый чек или любой другой платежный документ, подтверждающий сделку, где указаны все те же самые данные, что и в сертификате плюс сумма и дата сделки. Его следует сохранить. Чек служит доказательством для освобождения от налога на прибыль, если слиток будет продан спустя три года от даты покупки. Это государственная интегрированная информационная система для контроля оборота драгоценных металлов и драгоценных камней. С 1 марта 2022 года каждому новому золотому слитку, выпущенному заводом, присваивают уникальный идентификационный номер УИН.
Инвестирование в золотые монеты Покупку монет из золота относят к долгосрочному инвестированию. Эти сделки и раньше не облагали НДС, в отличие от золотых слитков. Паспорт нужен покупателю только при сумме сделки от 15 000 рублей. При оформлении операции не выдают сертификат, так как для последующей продажи он не нужен. Монеты продают в специальных капсулах. Если футляр потерян или монета повреждена, ее все равно выкупят обратно. Банки принимают даже экземпляры с царапинами, потертостями или другими повреждениями, но цена выкупа будет ниже первоначальной стоимости.
Самая востребованная на российском рынке инвестиционная золотая монета — «Победоносец». Ее выпускает Банк России. Монету чеканят в четырех номиналах: 25 рублей — 2021 года выпуска; 50 рублей — 2006 и 2021 годов выпуска; 100 рублей — 2012 и 2021 годов выпуска; 200 рублей — 2021 года выпуска. Самые популярные два номинала — 25 и 50 рублей. В каждой содержится 3,11 г золота. Тираж 50-тирублевых монет — 4,25 млн штук. В одной монете 7,78 г золота.
Номинал монеты не привязан к ее стоимости. То есть купить монету за 25 или 50 рублей не получится, несмотря на надпись. На 23 марта 2022 года на сайте Сбербанка цена монет: 25 рублей «Георгий Победоносец» — 27 430 рублей; 50 рублей «Георгий Победоносец» — 65 350 рублей. Цены в других банках могут отличаться. Коммерческие банки покупают инвестиционные монеты у Банка России. У него цена выше, но купить их в Центробанке напрямую не получится. Поэтому покупатель в любом случае платит банковскую наценку за сделку, которая уменьшает инвестиционную привлекательность.
Покупка физического золота через брокера После того, как были введены ограничения на покупку валюты, спрос на золото начал расти небывалыми темпами. На это быстро среагировали на Валютной секции Мосбиржи. Теперь инвесторы могут покупать физическое золото и серебро через брокерский или индивидуальный инвестиционный счет, который открыт в Тинькофф. Оформить заявки на эти счета может дистанционно любой желающий, старше 18 лет. По сравнению с другими секциями Мосбиржи этот рынок совсем небольшой. В феврале 2022 года инвесторы заключили здесь сделки всего на 12,3 млрд рублей. Физическое золото на бирже можно было купить и раньше, но не у всех брокеров.
В основном сделки проходили через брокера Открытие. Теперь операции доступны в мобильном приложении одного из самых популярных российских брокеров. Для этого не надо получать квалифицированного инвестора. На Мосбирже золото продают и покупают от 1 грамма. Новый инструмент в мобильном приложении Тинькофф. Инвестиции доступен в разделе «Валюта». Основные преимущества сделок покупки физического золота через брокера Тинькофф: Все сделки проходят дистанционно, поэтому не надо никуда ходить или искать отделения банка, в которых есть слитки или инвестиционные монеты.
При покупке золота в банке наценка может достигать десятков процентов. К тому же «биржевые металлы» ликвиднее обычных — их проще купить или продать по сравнению с физическим золотым слитком в капсуле. Для инвестиций в драгметаллы не нужны большие суммы. Золото на бирже продают с шагом в 1 г, а серебро — с шагом в 100 г. Для первоначального вложения понадобится около 5 000 и 6700 рублей соответственно. Золото после сделки моментально зачисляется на брокерский счет покупателя, но физически находится в специальных хранилищах ЗАО АКБ «Национальный клиринговый центр».
Вложение в золото, серебро или платину с палладием весьма выгодны в длительной перспективе. Но если вы ждёте быстрых прибылей, то лучше вложиться во что-то иное. Смотрите, в отличие от денег чья масса не всегда подкреплена чем-то серьёзным — к примеру, есть такое мнение о долларе: основная его масса не подкреплена тем же золотом сама драгоценная руда будет иметь стоимость даже при обвалившейся экономике.
Грубо говоря — имея золотой слиток в кармане вы скорее в выигрыше в будущем. Стоит подождать каких-то 10-15 лет. Хотя профит будет виден уже через год-полтора. Бесспорно, есть люди трейдеры , которые умеют спекулировать на изменении цен. Но если вы не делаете это сами, то такие услуги придётся оплачивать вне зависимости выиграете вы или нет. Из странностей: цена на металлы сложно поддаётся прогнозам.
Адриан Эш Adrian Ash из BullionVaultпишет в аналитическом материале, впервые представленном клиентам в электронном письме WeeklyUpdate. Но, возможно, спад цен на золото этим летом уже закончился, благодаря росту числа финансовых менеджеров, делающих ставки на рост цен...? Управляемые деньги в золотых фьючерсах и опционах Comex— зеленым, цена на золото — темно-зеленым Источник: Bullion Vault via CFTC, LBMA Как отметила мой коллега Ацуко Уайтхаус AtsukoWhitehouse из BullionVault в однм из последних Отчетов о лондонском рынке золота,спекулятивные ставки хедж-фондов и других профессиональных трейдеров резко выросли на прошлой неделе. Увеличившись более чем на треть относительно предыдущей недели, они достигли самого большого размера - за вычетом «медвежьих» ставок этой же группы - с тех пор, как цена золота установила новый максимум на «спотовом» рынке в начале мая. Рынок ETF — это ещё одна соломинка на ветру. Это прервало череду оттоков, длившуюся 5 и 8 недель соответственно. Фондовые управляющие на Comex сегодня занимают чистую «бычью» позицию. Их текущая позиция меньше половины исторического максимума в сентябре 2019 года... Место для бега, другими словами. Если бег действительно начался. Что же может побудить цены на золото и другие драгоценные металлы расти или падать дальше?
Их курсы то взлетают до невероятных высот, то падают. Очевидно, экономическая турбулентность продлится, поэтому инвестиции в виртуальные деньги — опасная игра. Островком стабильности остается золото. Посмотрим на динамику курса доллара. Все помнят его резкий рост с февраля 2022 года, который достиг пика 11 марта — 120 рублей. Люди, которые продали его в тот день, заметно разбогатели. А вот те, кто купил валюту, оказались в большом минусе, ведь дальше началось мощнейшее падение. Уже 30 июня 2022 года доллар США стоит 51 рубль, то есть в 2,3 раза меньше. Дальше он то падал, то «выстреливал». Сейчас мы имеем порядка 90 рублей.
Покупать ли золото в условиях санкций 2022 года
Фото: 1MI Стоит ли «бежать за поездом»? Ситуация с резко дорожающим золотом заставила задуматься о будущем тех россиян, кто имеет сбережения. Как поступать тем, кто накопил определенную сумму, но из-за санкций условное «Вольво» купить не могут, а сомнительные китайские авто брать не хотят? Часть россиян считает, что недвижимость для сдачи в аренду в долларовом выражении ушла в минус, поэтому вкладывать накопления в инвестиционные квадратные метры они не торопятся. Владельцы рублевых депозитов опасаются обрушения нацвалюты после 17 марта. Так стоит ли покупать золото, когда оно уже на пике? Автор книг на финансовую тематику, специалист в сфере трейдинга и управления активами Николай Солабуто рассказал, что никаких проблем при приобретении золота нет, им торгуют многие банки.
Некоторые инвесторы приобретают драгметалл с тем, чтобы просто зарабатывать на курсовой стоимости. При это далеко не всем инвесторам для хранения драгоценностей требуются сейфы. Люди чаще покупают слитки — они дешевле монет. Их производство менее затратно: нет чеканки. Но чеканка — гарантия подлинности. А слитки направляют на экспертизу, поскольку их подделывают», — пояснил он.
Эксперты советуют россиянам повышать свою финансовую грамотность, чтобы получать больший доход.
При этом существует зависимость цены драгметалла от кризисов. Цена на золото привязана к твёрдой валюте.
Когда акции падают, золото укрепляется, поэтому в период экономической турбулентности этот консервативный инструмент сбережения средств весьма интересен: доходность перекрывает реальную инфляцию. Однако вложения в золото — долгосрочные. Спекулировать и получать дивиденды не получится.
Нужно планировать вложения как минимум на 3-5 лет, чем больше — тем лучше, это длинный горизонт», — рассказал эксперт «Московской газете». По мнению Рустама Гусейнова, универсального решения по выбору способа вложений не существует. Есть плюсы и минусы у каждого из них.
Так, физическое золото не получится купить дёшево, порог входа будет высоким. С другой стороны, покупка «живого металла» для некоторых инвесторов представляет особое удовольствие. При этом он заметил, что существуют сложности с хранением монет и слитков, для которых потребуется сейф или арендованная банковская ячейка.
Если же при продаже окажется, что футляр с драгметаллом вскрывался, это повлечёт дополнительные денежные потери. Достоинством открытия металлических счетов в банках собеседник издания считает освобождение от уплаты НДФЛ для владельцев, которые пользовались счётом более трёх лет. Вложения в акции золотодобывающих компаний эксперт считает не самым удачным инструментом инвестиций.
Хотя во времена кризисов золото укрепляется, то есть цена на него растёт. При этом нельзя забывать о долгосрочности вложений. В качестве инструмента получения дивидендов эксперт советует приобретать «голубые фишки» — акции энергетических, газовых, металлургических и других российских компаний, для сохранения накоплений советует обратить внимание на золото, облигации и недвижимость.
Доцент КубГУ, кандидат экономических наук, квалифицированный инвестор, финансовый консультант Ольга Руденко поделилась своим видением вложений в драгметаллы: «Инвестирование в золото и драгметаллы имеет свои особенности. Купить золото можно в слитке. В нашей стране это можно сделать практически в любом банке и в разном весе.
Инвестиционное золото отличается пробой от золота ювелирного. В 2023 года стоимость золота для частного инвестора не облагается налогом на добавленную стоимость. И это, как и прочие положительные стороны инвестирования в золото, дает возможность положительно рассмотреть вложения в драгметаллы.
Однако, надо оценивать период, на какой вы собираетесь инвестировать. Надо также учитывать, что банки продают золото со своей наценкой. Экономист предупреждает, что существенный недостаток физического золота в необходимости обеспечить слиткам и монетам физическую сохранность, то есть это дополнительные расходы на хранение активов в банках.
Но если у вас есть необходимость иметь ликвидные вложения, то тогда это точно не золото», — отметила эксперт. Из способов инвестирования в золото Ольга Руденко рекомендует присмотреться к акциям компаний: «Доходность на коротком промежутке у акций может быть выше, чем у золота.
Эксперт рассказал «Известиям» о преимуществах вложений в этот драгметалл.
Также золото — это актив, который имеет отрицательную ковариацию с большинством рискованных активов, что позволяет его использовать для диверсификации любого портфеля. Золото имеет и ряд других полезных свойств: индустриальное применение, и в отличие от любой другой валюты оно на длинном промежутке индексируется на инфляцию», — объяснил он. По его словам, наиболее популярными среди инвесторов способами инвестировать в золото являются покупка физического золото в слитках, акций компаний-золотодобытчиков и покупка золотых ETF.
При этом эксперт не исключил роста мировых цен на этот драгоценный металл в 2024 году.
Настройки телеэфира Перечень запрещенных в РФ организаций Все права на материалы, находящиеся на сайте m24. При любом использовании материалов сайта ссылка на m24. Редакция не несет ответственности за информацию и мнения, высказанные в комментариях читателей и новостных материалах, составленных на основе сообщений читателей. СМИ сетевое издание «Городской информационный канал m24.
Будет ли золото хорошей инвестицией в 2023 году?
Остается ли золото надежным средством для сохранности средств? В золотом минусе. Вложения в золото рассматриваются как диверсификация инвестиционного портфеля. Вкладчики гадают, стоит ли инвестировать в золото на пике и какие у него дальнейшие перспективы. Но пока денег недостаточно, хотела их вложить и желательно приумножить:) Много чего изучила в плане инвестиций, но реальными показались только темы с золотом и недвижимостью. В золото им вкладывать средства не стоит — „запрыгивать в последний вагон“ смысла нет», — считает эксперт. Стоит ли вкладываться?
Храните деньги в золоте. Если, конечно, они у вас есть
Продолжится ли рост цены золота в 2023 году? Как инвестировать в золото в 2023 году: преимущество золота и выгоды для инвесторов, способы инвестирования в физическое золото и золотые активы, плюсы и минусы каждого. Ряд зарубежных фондов прогнозирует новый исторический максимум золота в конце 2024 г. – на 26% выше текущих котировок. Расскажем, стоит ли инвестировать в золото в 2023 году и какими способами вкладываться в ценные металлы. Стоит ли вкладывать деньги в золото – разберем инвестиции в золото.
"Деньги 24": стоит ли вкладывать деньги в золото
Всего в стране слитки льют четыре или пять заводов. Алексей Вязовский: Слитки бывают разной развесовки, от одного грамма. Я думаю, их будет много. Пока же проблема в том, что их еще нет. Алексей Вязовский: Когда ЦБ перестал скупать золото, образовался его профицит.
Его надо было куда-то девать, и тогда Центробанк сказал компаниям: давайте мы вам дадим экспортную лицензию. И те бросились вывозить его… преимущественно в Лондон. Это происходило в тот момент, когда по всему миру была паника с ковидом. Алексей Вязовский: Золото дорожает вдвойне.
С одной стороны, оно дорожает потому, что падает рубль, а с другой, растет еще и долларовая цена золота в мире. Мы подошли близко к историческому рекорду — 2075 долларов за тройскую унцию. То есть это «двойная прибыль», которой нет у валюты. Валюту вы положите в сейф, и она будет дешеветь, потому что по тому же доллару сильная инфляция.
Золото лучше наличных, которых оно, впрочем, не отменяет. В портфеле нужно иметь и золото, и наличную валюту, да и рубли тоже нужно иметь на текущие расходы. По нему просто огромные спреды, и, купив золото, надо довольно долго ждать, чтобы продать его по той цене, по которой купил. Если, конечно, оно продолжает расти в цене.
Алексей Вязовский: Спреды огромные потому, что дилеры и банки закладывают все имеющиеся риски в стоимость золота, расширяя эти самые спреды. Но тут надо понимать, что дешевле, чем сейчас, золото уже точно не будет. Золотые слитки и валюта. Когда окупятся вложения в золото, которые люди делают сейчас?
Алексей Вязовский: Все зависит от того, насколько золото будет расти в цене.
Крупнейший ценовой фактор, определяющий цены на драгоценные металлы до конца 2023 года Названия групп столбцов, слева направо — геополитика, процентные ставки, цены на товарные ресурсы, спрос и предложение, правительственные расходы, фьючерсная торговля, инфляция, фондовые рынки Середина 2020 — красным, середина 2021 — розовым, середина 2022 — желтым, середина 2023 — зеленым Источник: пользователи BullionVault Большое спасибо всем пользователям BullionVault, принявшим участие в нашем опросе инвесторов летом этого года. А если нет, что ж... Я думаю, вы пропустили интересную возможность. Проанализировав свои мысли, мотивы, перспективы и ожидания на вторую половину 2023 года, 1442 человека, решившие ответить на вопросы, - это самый большой контингент активных инвесторов в драгоценные металлы, прошедших такой опрос. А учитывая, что их ответы за июль 2023 г.
Что же показывает наш последний опрос? Во-первых, «денежно-кредитная политика» стоит выше всех других факторов, способных определить рост или падение цен на драгоценные металлы до конца 2023 года... Как видно из приведенного выше графика, расширяется сфера влияния центрального банка. Как показал наш опрос, большинство частных инвесторов считают, что даже в разгар кризиса первой волны Covid процентные ставки и масштаб количественного смягчения в рамках скупки облигаций центральными банками оказали самое очевидное влияние на наш рынок. Примечательно, что данный фактор продолжает преобладать над «инфляцией» с точки зрения влияния на рост цен на драгоценные металлы, по крайней мере, по мнению инвесторов, решивших включить золото в свои портфели. Каковы же главные причины для этого?
При любом использовании материалов сайта ссылка на m24. Редакция не несет ответственности за информацию и мнения, высказанные в комментариях читателей и новостных материалах, составленных на основе сообщений читателей. СМИ сетевое издание «Городской информационный канал m24. Средство массовой информации сетевое издание «Городской информационный канал m24.
Покупать ювелирные украшения как «вклад». Увы, в России изделия принимают только в ломбардах. А они ориентируются только на массу руды, а не всего изделия. Условно вы заплатили за кольцо с бриллиантом, а продать сможете только как лом.
То есть заплатят только за драгоценный металл вытаскивайте камушки, что ли. Вкладывать всё в золото или серебро. Есть «золотое» правило экономики в духе «разделяй и властвуй» - складывать только свободные средства, и только по частям. Так вы повысите свои доходы.
О чем следует задуматься перед инвестированием в золото
«Мои финансы» разобрались, в каких случаях выгодно хранить свои сбережения в золоте и как не потерять деньги на золотых инвестициях. Дороже золота: во что вложить деньги, чтобы они не обесценились. Дороже золота: во что вложить деньги, чтобы они не обесценились.